Soluții pentru asigurări și servicii financiare
SMS-ul care prinde clientul înainte să caute alt broker
O poliță expirată e un client pierdut. Un reminder trimis la timp, cu doar informația esențială, ține legătura fără să pună date sensibile într-un mesaj text.
Fluxul unei polițe
Momentele în care un broker trimite un SMS
De la emitere la reînnoire, fiecare etapă e o ocazie să ții clientul informat, fără telefoane inutile la agenție.
-
Emiterea poliței
Clientul primește confirmarea că polița e activă, fără să aștepte un email pe care poate nu-l vede la timp.
„Polița ta a fost emisă cu succes. Documentele au fost trimise pe email. Contact: 0721 000 000."
-
Reminder de expirare — 30 de zile înainte
Primul semnal, cu timp suficient pentru o reînnoire fără presiune.
„Polița ta RCA expiră pe 15 septembrie. Sună-ne la 0721 000 000 pentru reînnoire."
-
Reminder de expirare — 14 zile înainte
Momentul cel mai valoros din tot fluxul — prinde clientul înainte să caute alt broker.
„Mai sunt 14 zile până la expirarea poliței RCA. Reînnoiește acum: 0721 000 000."
-
Reminder de expirare — 3 zile înainte
Ultimul avertisment, pentru clienții care au amânat decizia.
„Polița ta RCA expiră în 3 zile. Fără reînnoire, rămâi fără acoperire. Sună la 0721 000 000."
-
Confirmare de plată a ratei
O dovadă scurtă că plata a fost înregistrată, fără să mai fie nevoie de un apel de verificare.
„Rata ta din 20 august a fost înregistrată. Mulțumim! Contact: 0721 000 000."
-
Reminder de scadență
Pentru rate viitoare, un reminder scurt reduce numărul de plăți întârziate.
„Rata ta de 350 lei e scadentă pe 5 septembrie. Detalii la 0721 000 000."
-
Actualizare de dosar
Clientul știe că dosarul lui a avansat, fără detalii despre conținutul actualizării.
„Dosarul tău a fost actualizat. Pentru detalii, sună la 0721 000 000."
-
Programare pentru inspecție
Confirmarea datei și orei, cu un canal pentru reprogramare.
„Inspecția ta e programată pe 22 august, ora 11:00. Reprogramări: 0721 000 000."
-
Mesaj de reînnoire
Ultimul pas al ciclului, care redeschide direct discuția de reînnoire.
„Polița ta poate fi reînnoită acum. Sună-ne la 0721 000 000 pentru oferta actualizată."
AsigurareRO
Mesaj text
De ce contează cel mai mult reminderul de 14 zile
O poliță expirată înseamnă, de cele mai multe ori, un client pierdut către alt broker — nu din nemulțumire, ci din reflex de căutare. Un SMS trimis cu 14 zile înainte prinde clientul înainte să înceapă să caute în altă parte, la momentul în care reînnoirea e încă simplă.
Conformitate
Ce nu punem niciodată într-un SMS
Un SMS e un canal necriptat, citit uneori și pe ecranul de blocare. Regula e simplă: informația minimă în text, restul printr-un canal unde clientul se poate identifica.
Date despre starea de sănătate
Diagnostic, tip de afecțiune sau orice detaliu medical legat de o poliță de sănătate sau de viață.
Sume asigurate
Valoarea acoperirii sau a despăgubirii nu apare în text — se comunică telefonic sau prin documentul oficial.
Numere complete de poliță
Cel mult o referință parțială, suficientă cât să identifice contextul, nu numărul întreg al poliței.
Alte date sensibile
Orice informație care ar putea identifica starea financiară sau personală a clientului rămâne în afara SMS-ului.
În loc de detalii, SMS-ul poartă un canal prin care clientul află restul: un număr de telefon, un email sau, dacă folosești și acest canal, WhatsApp.
De ce funcționează
Gândit pentru un portofoliu de polițe, nu pentru un mesaj izolat
Unelte simple, suficiente pentru remindere de expirare pe sute de polițe, fără muncă manuală repetată.
Personalizare din portofoliu
Nume, tip de poliță, dată de expirare — fiecare coloană din CSV-ul exportat din sistemul tău devine o variabilă în text.
Campanii programate pe intervale
Remindere trimise automat la 30, 14 și 3 zile înainte de expirare, fiecare cu textul lui.
Campanii recurente
Pentru fluxuri lunare de scadență a ratelor, fără reîncărcare manuală a listei de fiecare dată.
Integrare prin API
Emiterea poliței sau confirmarea plății poate declanșa automat SMS-ul, direct din sistemul de gestiune al brokerului.
Subconturi pentru echipă
Utilizatori separați pentru agenți sau filiale, cu trimiterile urmărite distinct în rapoarte.
Jurnal complet al trimiterilor
Fiecare SMS trimis, cu destinatar, moment, cost și status — util pentru evidența internă a agenției sau brokerului.
Printre clienții platformei sunt și companii din zona de intermediere în asigurări, alături de brokeri individuali și firme de servicii financiare.
Cum pornești
De la portofoliul de polițe la primul reminder trimis
Cu un export al polițelor și datelor lor de expirare, primele remindere de 30 și 14 zile pot fi programate în aceeași săptămână.
Hai să începem-
1
Ne spui ce remindere vrei să trimiți
Expirare, plată, reînnoire — și câte polițe sau clienți acoperă portofoliul. De aici iese prețul tău pe SMS.
-
2
Îți deschidem contul
Primești acces în platformă, cu subconturi dacă lucrezi cu mai mulți agenți.
-
3
Exporți portofoliul
Un CSV cu nume, telefon, tip de poliță și dată de expirare — fără date sensibile.
-
4
Programezi reminderele
Campanii programate pentru fiecare interval de expirare, sau integrare API pentru emitere și plăți.
Întrebări frecvente
Întrebări specifice asigurărilor și serviciilor financiare
Mai ai o întrebare? Scrie-neHai să vedem câte polițe ai în portofoliu
Ne spui volumul de remindere de expirare și de plată pe care vrei să le automatizezi, iar noi îți trimitem prețul pe SMS.